About
Services
Online stores
Deposit
Withdrawal
Identification
Security
Tariffs
Counterparty check
Merchant settings
Invoice
Software developers
Cooperation
Logos and banners
Cards
Currency exchange offices
Sign In Создать аккаунт








Tariffs
Limits
 Home

Идентификация пользователей


В обычном мире каждый из нас имеет удостоверение личности, как правило - это паспорт гражданина страны. Было бы логичным и в сети Интернет иметь удостоверение, которое бы совершенно однозначно идентифицировало личность участника нашей системы расчетов.

Для идентификации пользователей и персонификации электронных средств платежа "Delta Key" использует цифровые паспорта, привязанные к ID участника в системе.

Цифровой паспорт - это электронный документ, удостоверяющий личность пользователя. Система принимает паспорта всех серий, однако возможности каждого пользователя в системе зависят от серии его цифрового паспорта.

Существуют следующие виды паспортов:

Формальная группа паспортов

Доверенная группа паспортов

Партнерская группа паспортов

Формальная группа паспортов


На владельцев формальных аттестатов распространяются лимиты, согласно закону 161-ФЗ, как на неперсонифицированные электронные платежные средства.

Лимиты на проведение операций владельцами паспортов формальной группы ограничены не более 15 000 рублей или эквивалентом в валюте за операцию, не более 40 000 рублей (или эквивалент в валюте) в месяц.

Паспорт серии "0"

Пользователи, которые содержатся в базе данных лиц, причастных к экстремистской деятельности, а также в перечне лиц, подозреваемых в причастности к легализации и отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, имеют цифровые паспорта серии "0" (ноль).

Вывод денежных средств со счетов возможен лишь переводом на собственный банковский расчетный счет пользователя с предоставлением документов, обосновывающих природу поступления денег и показывающих очевидный экономический смысл операций.

Паспорт серии "A"

Паспорт этой серии выдается пользователю, зарегистрированному в системе на основании формальных данных (указанных им при регистрации или в личном кабинете), но не выполнившему проверку и не предъявившему какое-либо удостоверение личности.

Если пользователь, имеющий паспорт серии "A", был по каким-либо причинам внесен в черный список, либо выяснилось, что его деятельность нарушает правила системы, то такому пользователю может быть изменена серия цифрового паспорта на "0", а в ряде случаев ему может быть отказано в обслуживании.

Пользователь паспорта серии "A" может пользоваться всеми сервисами системы, кроме подключения мерчанта, агентского магазина, а также других сервисов, которые позволяют организовать прием платежей в адрес данного пользователя.

Паспорт серии "B"

Паспорт этой серии выдается пользователю, который прислал в Департамент идентификации цветную сканированную копию документов, и эти документы были формально одобрены сотрудником отдела идентификации платежной системы.

Пользователь паспорта серии "B" может пользоваться многими сервисами системы, но не может подключать мерчант, агентский магазин и другие сервисы, которые позволяют организовать прием платежей в адрес данного пользователя.

Паспорт серии "Corporate-0"

Паспорт этой серии выдается юридическим лицам, зарегистрированным в платежной системе.

Для проведения финансовых операций владельцам этого типа паспортов необходимо получить паспорт серии Corporate-Verified.

Доверенная группа паспортов

Паспорт серии "C"

Паспорт этой серии выдается пользователю, ранее получившему парспорт серии "B".

Для получения паспорта серии "C" пользователь должен через видеозвонок пообщаться с сотрудником департамента идентификации платежной системы, показать паспорт и ответить на несколько вопросов.

Ответственный сотрудник имеет право отказать пользователю в выдаче паспорта серии "C" без объяснения причин.

Пользователь с паспортом серии "C" может пользоваться сервисами системы, в том числе подключать мерчант, магазин и другие сервисы, которые позволяют организовать прием платежей в адрес данного пользователя.

Паспорт серии "Personal-Verified"

Паспорт серии "Personal-Verified" выдается пользователю - физическому лицу, который выполнил одно из следующих условий:

- предъявил удостоверение личности сотруднику отдела идентификации в офисе или филиале платежной системы;
- предъявил удостоверение личности нашему доверенному лицу - агенту по идентификации;

Владелец паспорта серии "Personal-Verified" может пользоваться всеми сервисами системы, разрешенными физическим лицам - владельцам доверенной группы, включая получение денежных переводов без открытия банковского счета.

Лимит на максимальную сумму электронных денег у владельцев паспортов серии "Personal-Verified" в любую минуту времени не может превышать 100 000 рублей или эквивалент в валюте.

Подключенные таким пользователем сервисы могут быть размещены в каталоге платежной системы.

Паспорт серии "Corporate-Verified"

Паспорт серии "Corporate-Verified" выдается пользователю - юридическому лицу, предъявившему как удостостоверение личности контактного лица (паспорт, военный билет, удостоверение моряка...), так и документы, удостоверяющие право юридического лица заниматься предпринимательской деятельностью.

Предъявление документов возможно:

- сотруднику отдела идентификации в офисе или филиале платежной системы;
- нашему доверенному лицу - агенту по идентификации;

Владелец паспорта серии "Corporate-Verified" может пользоваться всеми сервисами системы, разрешенными для юридических лиц доверенной группы.

Ему можно без ограничений принимать платежи от физических лиц, в том числе неперсонифицированных, однако запрещено принимать платежи от юридических лиц, а также платить в их адрес.

Лимиты этой серии паспортов предусматривают возможный остаток электронных денег в кошельке на 23.59 по МСК каждого дня не более 100 000 рублей (в т.ч. эквивалент в валюте).

Подключенные таким пользователем сервисы могут быть размещены в каталоге платежной системы.

Партнерская группа паспортов


Паспорт серии "Personal-Partner"

Паспорт серии "Partner-Verified" выдается пользователям - физическим лицам, являющимся партнерами системы, разработчиками ПО или другими лицами, имеющими отношение к организации и развитию деятельности платежной системы.

Владелец паспорта серии "Personal-Partner" может пользоваться всеми сервисами системы без ограничений.

Лимиты по паспортам этой серии приравниваются к "Personal-Verified" для физических лиц.

Паспорт серии "Business-Registrator"

Паспорт серии "Business-Registrator" выдается пользователям - частным предпринимателям или юридическим лицам, заключившим с системой агентский договор на проведение персонализации пользователей - физических и юридических лиц, с возможностью выдачи паспортов серий "B", "C", "Personal-Verified" и "Corporate-Verified".

Лимиты и прочие возможности пользователя на проведение финансовых операций соответствуют паспорту "Corporate-Verified".

Паспорт серии "Business-Payments"

Паспорт серии "Business-Payments" выдается пользователям - частным предпринимателям или юридическим лицам, заключившим с системой агентский договор на прием платежей.

На паспорт этой серии не распространяются лимиты других типов паспортов. Лимит на проведение финансовых операций в адрес операторов услуг отсутствует.

Паспорт серии "Business-Teller"

Паспорт серии "Business-Payments" выдается пользователям - частным предпринимателям или юридическим лицам, заключившим с системой агентский договор на прием платежей и выдачу денежных переводов, а также на ввод и вывод средств из платежной системы по агентской схеме.

На паспорт этой серии не распространяются лимиты других типов паспортов. Лимит на проведение финансовых операций отсутствует.

Порядок повышения уровня формального паспорта


В момент регистрации нового пользователя ему присваивается цифровой паспорт серии "A". Для повышения уровня цифрового паспорта до серий "B" или "C" необходимо выполнить следующие действия:

  1. При регистрации нового пользователя необходимо заполнить минимальное количество полей, требующихся для регистрации.

  2. В подразделе "Регистрационные данные" убедиться, что информация заполнена верно, а при недостатке или неактуальности данных - внести изменения или уточнения.

    3.
  3. Для повышения своего статуса пользователь может в личном кабинете зайти в раздел "Информация о пользователе", далее "Передача документов". Необходимо выбрать один или несколько файлов с отсканированными версиями документов.

    Ваши документы поступят на рассмотрение сотруднику департамента идентификации. Если при проверке данные в отсканированных документах совпадут с регистрационными данными, Вам будет присвоен паспорт серии "B".
    Обратите внимание - сотрудники и представители департамента идентификации не вносят каких-либо изменений и правок в ваши данные, они могут лишь сверить их с данными, предоставленными Вами в момент обращения.

  4. Для повышения статуса цифрового паспорта до серии "C", Вам необходимо по внутренней почте написать в департамент идентификации о вашем желании повысить статус своего цифрового паспорта. Далее Вы сможете с сотрудником отдела идентификации договориться об удобном для Вас времени звонка.
    5. Видеосвязь может быть установлена с помощью программ "Skype" или "Агент Mail.ru".

Порядок получения паспорта доверенной группы


Ниже описан порядок выдачи паспортов серий "Personal-Verified" и "Corporate-Verified".

Предъявление документов сотруднику отдела идентификации в офисе или филиале платежной системы:

Пользователю, желающему получить паспорт серии "Personal-Verified" или "Corporate-Verified" необходимо выполнить следующие действия:

  1. При регистрации нового пользователя необходимо заполнить минимальное количество полей, требующихся для регистрации.

  2. В подразделе "Регистрационные данные" убедиться, что информация заполнена верно, а при недостатке или неактуальности данных - внести изменения или уточнения.

    3.
  3. В подразделе "Печать заявления о персонификации" Вам необходимо распечатать заявление.

  4. Вместе с заявлением, Вам необходимо взять с собой оригинал удостоверения личности, а также ксерокопию удостоверения. В случае, если в документе содержатся сведения о прописке, данная страница тоже должна быть ксерокопирована.

    5.
  5. В условленное время (о котором необходимо договориться заранее), Вы приходите в офис со всеми документами.

  6. В случае совпадения данных на документах и в регистрационных данных, сотрудник отдела идентификации выдает Вам цифровой паспорт требуемой серии.


Предъявление документов агенту по идентификации:

Список требуемых от пользователя действий:

  1. При регистрации нового пользователя необходимо заполнить минимальное количество полей, требующихся для регистрации.

  2. В подразделе "Регистрационные данные" убедиться, что информация заполнена верно, а при недостатке или неактуальности данных - внести изменения или уточнения.

    3.
  3. В подразделе "Печать заявления о персонификации" Вам необходимо распечатать заявление.

  4. Вместе с заявлением, Вам необходимо взять с собой оригинал удостоверения личности, а также ксерокопию удостоверения. В случае, если в документе содержатся сведения о прописке, данная страница тоже должна быть ксерокопирована.

    5.
  5. В условленное время (о котором необходимо договориться заранее), Вы приходите к выбранному дилеру по идентификации со всеми документами. Обратите внимание, что процедура выдачи цифрового паспорта доверенной группы может быть платной.

  6. В случае совпадения данных на документах и в регистрационных данных, дилер по идентификации выдает Вам цифровой паспорт требуемой серии.


Просим обратить внимание! В случае, если изменились ваши данные относительно местожительства, прописки, адрес электронной почты или другие необязательные данные - Вы всегда можете внести изменения в разделе "Информация о пользователе" без изменения серии своего цифрового паспорта.

Однако если у Вас поменялись данные серии или номера паспорта, фамилия, имя, отчество, гражданство - Вам необходимо заново пройти процедуру получения цифрового паспорта. Для этой цели Вам необходимо вновь войти в раздел "Информация о пользователе", внести нужные изменения, проверить правильность заполнения, и повторить процедуру получения цифрового паспорта.

Вернуться назад



Курсы системы